EU tiến một bước trong việc hài hòa các quy định chống rửa tiền

Cơ quan quản lý ngân hàng của Liên minh châu Âu đã đề xuất hướng dẫn cho các viên chức tuân thủ lĩnh vực tài chính, một bước nữa trong nỗ lực của khối nhằm cải tiến hệ thống chống rửa tiền của mình.

Đề xuất từ Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) có trụ sở tại Paris là động thái mới nhất của EU nhằm hài hòa các quy tắc chống rửa tiền giữa các quốc gia thành viên và chuyển việc thực thi khỏi các cơ quan chức năng quốc gia.

Vào tháng 7 vừa qua, Ủy ban Châu Âu - cơ quan lập pháp của Liên minh Châu Âu - đã đề xuất thành lập một cơ quan chống rửa tiền với quyền giám sát trực tiếp đối với các công ty tài chính. Đề xuất được đưa ra sau hai vụ bê bối liên quan đến ngân hàng Latvia ABLV và ngân hàng Danske Bank A/S của Đan Mạch đã khiến khối này tuyên bố vào năm ngoái sẽ tạo ra một quy tắc chống rửa tiền trên toàn EU.

Đề xuất của EBA, được công bố trong tuần này, bắt đầu giai đoạn tham vấn cộng đồng kết thúc vào đầu tháng 11. Sau đó, cơ quan này dự kiến sẽ hoàn thiện các tiêu chuẩn mới.

David Pasewaldt, một luật sư bào chữa cổ cồn có trụ sở tại Frankfurt tại công ty luật Clifford Chance LLP cho biết: “Đây là một bước mở đường cho cơ quan chuyên trách mới trên toàn EU”.

Mặc dù vai trò trong tương lai của EBA trong việc giải quyết vấn đề rửa tiền đang được triển khai dựa trên kế hoạch thành lập một cơ quan chống rửa tiền chuyên biệt, nhưng hướng dẫn này sẽ có tác động ngay lập tức đến các tổ chức tài chính, các luật sư cho biết.

EBA cho biết đề xuất dài gần 50 trang của họ lần đầu tiên liệt kê một cách toàn diện các kỳ vọng trong quy định của EU về cách các công ty trong lĩnh vực tài chính nên thiết lập và quản lý các chương trình chống rửa tiền và chống khủng bố. Đề xuất phác thảo một khuôn khổ cho các chương trình như vậy, với các yêu cầu tối thiểu về vai trò và trách nhiệm của các viên chức tuân thủ và thành viên ban quản lý.

Theo ông Pasewaldt, mặc dù một số quốc gia thành viên đã có các tiêu chuẩn chống rửa tiền tương tự, nhưng đề xuất này sẽ hữu ích cho các tổ chức tài chính và các viên chức tuân thủ của họ do tính kỹ lưỡng và cụ thể của nó. Ông nói: “Mức độ chi tiết của [hướng dẫn của EBA] là đáng kinh ngạc.

Hướng dẫn được đề xuất sẽ yêu cầu một thành viên trong ban quản lý của tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm đặc biệt về chương trình chống rửa tiền của công ty, mặc dù những người còn lại trong hội đồng cũng sẽ chịu trách nhiệm.

Nó cũng nêu chi tiết trách nhiệm của các nhân viên tuân thủ chống rửa tiền, bao gồm trong các lĩnh vực như thực hiện thẩm định khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan chức năng quốc gia. Cán bộ tuân thủ nên báo cáo trực tiếp với ban quản trị của công ty, theo đề xuất.

Hướng dẫn được đề xuất nói rằng các quyết định chiến lược liên quan đến các chương trình chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố không nên được thuê ngoài cho các bên thứ ba.

EBA cũng đưa ra các bước để các cơ quan chức năng quốc gia thực hiện, chẳng hạn như kiểm tra chuyên môn nghiệp vụ của viên chức tuân thủ khi họ được bổ nhiệm để đảm bảo rằng họ đủ tiêu chuẩn nghiệp vụ.

Một điểm nhấn mạnh của hướng dẫn là yêu cầu các ngân hàng phải chỉ định một viên chức tuân thủ tổng hợp, chịu trách nhiệm hài hòa cách tiếp cận của tổ chức tài chính đối với các quy tắc chống rửa tiền giữa các quốc gia thành viên. Phần hướng dẫn đó lặp lại một chỉ thị mà EU ban hành vào năm 2015.

EBA cho biết họ đã phân tích các vụ bê bối rửa tiền và kết luận rằng một nguyên nhân là do thiếu đường dây báo cáo giữa văn phòng địa phương của các tổ chức và cơ quan quản lý bên trên của họ.

Theo Jasper Helder, một luật sư tại công ty luật Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP ở London, yêu cầu này đặt một phần trách nhiệm phát triển một cách tiếp cận nhất quán, toàn EU đối với các tiêu chuẩn chống rửa tiền đối với các tổ chức tài chính.

“Nó khá thông minh,” ông Helder nói. “Khi bạn làm điều đó, nếu bạn là cá nhân trong một tổ chức tài chính đa quốc gia chịu trách nhiệm về chương trình chống rửa tiền của cả tổ chức, bạn có muốn chấp nhận rằng tổ chức của bạn có các quy định ở Quốc gia A khác so với Quốc gia B không? Dĩ nhiên là không."