Đường dây nóng: 0965.972.992
tso@taichinhso.net.vn
Phản ánh về Tạp chí Việt Mỹ, một số nhà đầu tư trong và ngoài nước đặt nghi vấn Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân lượng có liên quan đến một số sàn forex lừa đảo do Lê Khắc Ngọ, Phó Đức Nam cầm đầu từng bị phanh phui với số tiền hàng chục nghìn tỷ đồng.
Chị T.T.D, một nạn nhân của sàn chứng khoán SEA Investing cho biết, bản thân thời điểm các sàn forex lừa đảo hoành hành tại Việt Nam. Cá nhân chị D. bị một số đối tượng dụ dỗ tham gia cái gọi là sàn chứng khoán quốc tế SEA Investing.
Những nhân viên môi giới của sàn này kêu gọi chị đầu tư. Họ cung cấp cho chị một tài khoản qua Cổng trung gian thanh toán Ngân lượng để chị có thể nạp tiền và rút tiền. Tin lời của những kẻ lừa đảo, chị D. đã nạp tiền vào tài khoản thông qua cổng trung gian thanh toán Ngân lượng với số tiền hàng trăm triệu đồng.
Tháng 12/2024, đường dây lừa đảo dưới vỏ bọc chứng khoán quốc tế forex do Lê Khắc Ngọ và Phó Đức Nam cầm đầu bị phanh phui tiết lộ số lượng hàng chục các sàn lừa đảo cùng con số hàng nghìn nạn nhân trên khắp cả nước.
Trong sự giúp sức để đường dây lừa đảo này lớn mạnh vươn vòi khắp cả nước, nhiều nạn nhân cho rằng có vai trò to lớn của Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân lượng khi đây là phương thức để những kẻ lừa đảo có thể mời gọi nhà đầu tư nạp tiền và rút tiền với số tiền lớn mà không bị cơ quan chức năng để ý.
Chị D. và một số nạn nhân khác cho biết, các đối tượng lừa đảo thường dụ dỗ “nhà đầu tư” nạp tiền vào tài khoản forex qua Ngân lượng vì yếu tố đơn giản, thuận tiện lại không bị cơ quan chức năng để ý.
Chị N.T.D, một nạn nhân của sàn SCOPER MARKET cho biết, chị cũng đã nạp hàng tỷ đồng vào sàn forex này thông qua kênh trung gian thanh toán Ngân lượng. Những nạn nhân này đề nghị cơ quan chức năng cần làm rõ vai trò của Công ty Cổ phần Trung gian Thanh toán Ngân lượng như một đơn vị giúp sức cho các sàn chứng khoán quốc tế lừa đảo.
Vai trò và trách nhiệm của Ngân lượng trong các hệ thống cờ bạc trực tuyến
Đáng chú ý, đây không phải là lần đầu tiên cổng trung gian thanh toán Ngân lượng bị phản ánh là đơn vị trung gian nạp/ rút tiền cho các sàn chứng khoán lừa đảo.
Tháng 10/2023, Ngân lượng cũng vướng vào lùm xùm là đơn vị thanh toán cho Sàn forex Exness trái phép tại Việt Nam. Ngay sau đó đơn vị này phải chấm dứt hoạt động hợp tác với sàn Exness tuy nhiên tuyên bố được miễn trừ trách nhiệm.
Trước đó năm 2018, một sự kiện chấn động xảy ra có liên quan trực tiếp tới Cổng Ngân Lượng của Shark Bình đó là Cơ quan điều tra Bộ Công an đã Triệt phá đại án đánh bạc trực tuyến Rikvip với quy mô hàng chục nghìn tỷ đồng do Phan Sào Nam và Nguyễn Văn Dương cầm đầu.àm rõ vai trò của Công ty Cổ phần Trung gian Thanh toán Ngân lượng.
Quá trình điều tra vụ án, cơ quan điều tra đã xác định, trong vụ án này, các cổng trung gian thanh toán cũng đóng vai trò quan trọng trong hoạt động tổ chức đánh bạc trực tuyến nhưng việc quản lý còn lỏng lẻo, khiến các doanh nghiệp trung gian thanh toán như Ngân lượng dễ dàng cung cấp dịch vụ cho game bài RIKVIP/ TIP.CLUB để con bạc tham gia đánh bài trong thời gian dài.
Mặc dù cổng thanh toán Ngân Lượng là một nền tảng hợp pháp, nhưng việc bị lợi dụng trong các hoạt động phi pháp như vụ đánh bạc trực tuyến đã đặt ra câu hỏi về trách nhiệm của các cổng thanh toán này trong việc kiểm soát và giám sát các giao dịch.
Theo quy định pháp luật hiện hành và các chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước hiện nay trong lĩnh vực thanh toán, đã nghiêm cấm các hành vi sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử để thực hiện giao dịch thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.
Cụ thể, theo Thông tư 39/2014/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung) về dịch vụ trung gian thanh toán quy định: nghiêm cấm việc sử dụng ví điện tử để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác; nghiêm cấm việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử.
Thông tư 23/2014/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung) về mở và sử dụng tài khoản thanh toán quy định: nghiêm cấm việc sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác; nghiêm cấm việc cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán.
Tại Chỉ thị số 02/CT-NHNN năm 2021 về việc tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng: TCTD phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...).
Ngân hàng Nhà nước cũng đã có hàng loạt văn bản chỉ đạo tổ chức tín dụng, tổ chức trung gian thanh toán thực hiện các biện pháp nhằm tăng cường ngăn chặn việc sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử để thực hiện mục đích vi phạm pháp pháp luật, trong đó: Tăng cường tuyên truyền, cảnh báo cho người sử dụng không để bị lừa đảo, lôi kéo tham gia vào các sàn giao dịch tiền ảo, chứng khoán, ngoại hối quốc tế; Tăng cường triển khai giám sát, kiểm soát, phát hiện các giao dịch đáng ngờ nhằm ngăn chặn sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử để chuyển tiền, thanh toán cho các hoạt động đầu tư bất hợp pháp....
Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng (sửa đổi, bổ sung) đã quy định về xử phạt các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán về các hành vi, “thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác”.
Với những căn cứ và thông tin như vậy, nhiều nạn nhân cho rằng cơ quan chức năng và cơ quan cảnh sát điều tra cần xem xét vai trò của Ngân lượng trong việc hỗ trợ, giúp sức các đường dây đánh bạc và forex lừa đảo.
Quảng Dương
bình luận (0)