Đường dây nóng: 0965.972.992
tso@taichinhso.net.vn
Những dấu hiệu bất thường đã được cảnh báo trước
Tâm điểm của sự việc là việc nền tảng ONUS gặp tình trạng không thể truy cập, gây gián đoạn giao dịch trên diện rộng. Cùng thời điểm, ứng dụng Hana Gold bất ngờ thông báo khóa tính năng rút tiền nhanh với lý do “nâng cấp hệ thống và cập nhật dữ liệu”.
Ngay sau đó, HVA Group (Công ty cổ phầnđầu tưHVA - nhà đầu tư chiến lược của sàn giao dịch tiền số Onus) lên tiếng rằng một số thiết bị liên quan đang được cơ quan chức năng tạm giữ để phục vụ quá trình rà soát, xác minh, chức năng rút tiền trên hệ thống tạm thời chưa thể thực hiện".
Sàn giao dịch tiền điện tử ONUS nghi vấn hoạt động gián đoạn khiến hàng nghìn nhà đầu tư hoang mang
Đến ngày 23/3, trênFanpage Facebook có tích xanh (link dẫn từ web chính thức của Công ty cổ phần vàng bạc đá quý HanaGold) cũng ra thông báo liên quan gửi cộng đồng HanaGold.
Tại thông báo,HanaGold thể hiện "việc nạp/rút tiền trên HanaGold bị tạm khóa do yêu cầu từ cơ quan chức năng. HanaGold cần phối hợp, tuân thủ theo hướng dẫn từ cơ quan chức năng cho đến khi được phép mở lại cổng nạp/rút tiền và các quy định liên quan đến kinh doanh vàng, bạc do cơ quan quản lý ban hành".
Nguyên nhân sự cố hiện tại "là do một vài hoạt động của HanaGold có liên quan với danh nghĩa hợp tác với sàn ONUS, nên HanaGold cũng bị ảnh hưởng và được yêu cầu phối hợp điều tra".
Ngay sau đó, ứng dụng Hana Gold cũng thông báo tạm thời khoá tính năng rút tiền nhanh
Điều đáng nói, trong hệ sinh thái của mình, HVA có mối quan hệ hợp tác với Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý HanaGold.
Theo thỏa thuận chiến lược ký kết năm 2024, doanh nghiệp này được định vị là một phần trong hệ sinh thái tài chính - công nghệ của HVA, với các định hướng phát triển như định danh vàng bằng công nghệ NFC, ứng dụng NFT trong vàng và triển khai các mô hình giao dịch vàng trực tuyến. Tính đến năm 2025, HVA đã góp vốn khoảng 40 tỷ đồng vào HanaGold.
Trong cơ cấu cổ phần của Hana Gold, 3 cổ đông sáng lập là ông Phạm Hữu Sơn (5%), bà Ngô Thị Thảo (85%) và ông Vương Lê Vĩnh Nhân (10%). Trong đó ôngVương Lê Vĩnh Nhân là Chủ tịch HĐQT HVA Group và cũng là một trong các nhà sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử ONUS.
Do vậy, giữa Hana Gold và sàn ONUS tồn tại một mối quan hệ mật thiết. ONUS không chỉ là một ứng dụng giao dịch mà còn đóng vai trò nền tảng tích hợp, nơi Hana Gold cung cấp sản phẩm vàng số thông qua mini-app. Ngược lại, ONUS đóng vai trò hạ tầng giao dịch và thanh khoản cho ứng dụng Hana Gold.
Trước đây trên ứng dụng Hana Gold cũng cho phép giao dịch một số cặp tiền điện tử và có liên kết đến sàn giao dịch ONUS. Tuy nhiên, sau đó Hana Gold đã tạm dừng chức năng giao dịch tiền điện tử trên ứng dụng này.
Chính điều này đã làm dấy lên nghi vấn, hai nền tảng này đang bị điều tra do các hoạt động đầu tư, góp vốn, giao dịch tài sản ảo, tiền điện tử, vàng kỹ thuật số nhưng chưa được Nhà nước cấp phép.
Sàn giao dịch tiền điện tử ONUS và ứng dụng Hana Gold có mối quan hệ mật thiết xoay quanh một nhân vật có biệt danh "Eric Vương"
Trước mắt, với sự cố đang diễn ra tại sàn ONUS và ứng dụng Hana Gold, các nhà đầu tư của hai nền tảng này là những người chịu thiệt hại nặng nề nhất.
Một số nhà đầu tư quan ngại, nếu hai nền tảng ONUS và Hana Gold liên quan đến các hoạt động giao dịch chưa được cấp phép, cơ quan chức năng hoàn toàn có thể truy cứu trách nhiệm hình sự với những cổ đông, nhà sáng lập, điều hành hai nền tảng này. Đồng nghĩa, tài sản của nhà đầu tư đang treo trên hai ứng dụng trên hoàn toàn có thể bị đóng băng để phục vụ công tác điều tra.
Sàn ONUS từ lâu đã phát triển 1 đồng stable coin mang tên VNDC có giá trị xác định 1:1 với đồng tiền định danh Việt Nam đồng
Điểm nóng pháp lý và rủi ro với nhà đầu tư
Trước khi làm rõ mối liên hệ giữa sàn giao dịch tiền điện tử ONUS và ứng dụng HANA GOLD, Tạp chí Việt Mỹ cũng đã có một số bài viết phản ánh về rủi ro pháp lý khi tham gia đầu tư trên hai nền tảng này.
Đối với sàn ONUS, vấn đề nóng liên quan đến việc phát hành đồng Stable Coin – VNDC. Vì giá trị của 1 đồng VNDC được tự xác định tương đương 1 đồng Việt Nam (VND), cho nên cộng đồng tiền điện tử rất ưa chuộng VNDC và sử dụng stable coin này để thực hiện các giao dịch hoặc trao đổi hàng hóa, mua sắm...
Tuy nhiên, khi đối chiếu với quy định pháp luật hiện hành, sự tồn tại của đồng tiền này tại Việt Nam là chưa hợp pháp.
Căn cứ điều 7Quy chế hoạt động thanh toán trong nước qua Ngân hàng Phát triển Việt Nam, các phương tiện thanh toán trong hoạt động thanh toán trongnướcgồm tiền mặt, séc, uỷ nhiệm chi hoặc lệnh chi; uỷ nhiệm thu hoặc nhờ thu vàcác phương tiện thanh toán khác như thẻ ngân hàng, hối phiếu, lệnh phiếu... theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật có liên quan.
Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đãra cảnh báo các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng cácloại tiền ảonhư một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng.
Đồng thời, cảnh báo, khuyến cáo các tổ chức, cá nhân cần thận trọng và không nên đầu tư, nắm giữ, tham gia thực hiện các giao dịch liên quan đếncác loại tiền ảo.
Việc sử dụng các đồng tiền ảo như VNDClàm phương tiện thanh toán hay làm các chức năng như đồng tiền tại Việt Nam hiện nay là vi phạm pháp luật.
Đồng thời việc sử dụng tiền ảo trong các giao dịch còn tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền, vi phạm pháp luật.
Cú "sập" của ONUS liệu có liên quan đến việc phát hành đồng VNDC nhiều năm qua
Trong khi đó, ứng dụng Hana Gold được CEO Ngô Thị Thảo (Hana Ngô – Founder HanaGold) giới thiệu: "Là chuỗi tiệm kim hoàn công nghệ 4.0 trong quản lý và kinh doanh. Tại đó, khách hàng có thể mua vàng trực tuyến chỉ từ 100.000 đồng và nhận vàng offline (trực tiếp) tại cửa hàng HanaGold và cửa hàng nhượng quyền trên toàn quốc”.
Bên cạnh đó, Hana Gold cũng tích hợp nhiều tiện ích và hình thái đầu tư như giao dịch, mua bán vàng kỹ thuật số và đồng tiền điện tử HNG do công ty phát hành; gửi lãi suất tiết kiệm; chính sách ưu đãi cho nhà đầu tư; tích luỹ tài sản ảo như các đồng coin BTC, ETH, XAUT…
Một số thông tin công khai cho thấy Hana Gold từng triển khai chương trình “vàng tích điểm”, “mua vàng online nhận lãi” hoặc “đầu tư tích lũy sinh lời”.
Về bản chất, việc doanh nghiệp không phải tổ chức tín dụng nhưng vẫnnhận tiền từ người dân và cam kết hoàn trả kèm lãi hoặc lợi nhuậnlàvi phạm quy định tạiĐiều 8 Luật Ngân hàng Nhà nướcvàĐiều 12 Luật Các tổ chức tín dụng.
Ngoài ra, nếu hoạt động này được quảng bá rộng rãi, mời gọi người dân tham gia đầu tư, thì còncó thể bị xem là hành vi huy động vốn trái phép hoặc kinh doanh đa cấp không phép.
Trong khi đó Hana Gold được quảng bá là một ứng dụng cho phép mua bán vàng NFT online
Không thể phủ nhận Hana Gold là một trong những doanh nghiệp đầu tiên ở Việt Nam thử nghiệm ý tưởng “vàng kỹ thuật số”.
Tuy nhiên, việcsố hóa tài sản có giá trị caonhư vàng không đơn giản là tạo một ứng dụng điện tử. Việcnàyđòi hỏi khung pháp lý rõ ràng, hệ thống lưu ký, định giá, bảo đảm an toàn tài sản và sự kiểm soát của cơ quan quản lý.
Trong khi đó, mô hình của Hana Gold lạikhông chứng minh được việc lưu trữ, sở hữu thật đối với lượng vàng mà người dùng mua trên ứng dụng. Điều này khiến nhà đầu tư khó xác định tài sản của mình thực chất có tồn tại hay không, cũng như có quyền sở hữu hợp pháp hay không?.
Nếu cơ quan chức năng xác định Hana Gold hoạt động ngoài phạm vi giấy phép, người tham gia sẽ đứng trước nguy cơ mất trắngsố tiền họ đã dùng để mua vàng kỹ thuật số hoặc các tài sản ảo khác trên ứng dụng Hana Gold.
Trong các vụ việc tương tự trước đây, nhà đầu tư vào “vàng online”, “token vàng” thườngkhông được pháp luật bảo vệ, bởi giao dịch không được ghi nhận hợp pháp và không có cơ chế đảm bảo tài sản.
Ngoài ra, trong trường hợp doanh nghiệp ngừng hoạt động hoặc bị xử lý,toàn bộ dữ liệu “vàng kỹ thuật số” trên hệ thống chỉ là thông tin ảo, không có giá trị pháp lý quy đổi.
Ngoài ra mô hình này có một số hoạt động kinh doanh chưa phù hợp với đăng ký ngành nghề của công ty
Nghị định 24/2012/NĐ-CP của Chính phủquy định Nhà nước độc quyền trong hoạt động sản xuất vàng miếng, xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu và tổ chức sàn giao dịch vàng. Mọi hình thức giao dịch vàng không do Ngân hàng Nhà nước cấp phép đều được xem làtrái quy định.
Do đó, việc Hana Gold phát hành token HNG gắn với vàng thật, cho phép giao dịch – mua bán – quy đổi nội bộ, có thể bị xem làxây dựng sàn giao dịch vàng trái phéphoặchuy động vốn trá hình.
Trong trường hợp này, người dân sẽ gặp nhiều rủi ro trong giao dịch và sở hữu tiền điện tử, vàng kỹ thuật số thậm chí mất trắng số tiền đầu tư bởi Nhà nước hiện nay chưa có khung pháp lý đối với tiền ảo, tài sản ảo và vàng kỹ thuật số.
Vụ việc đang xảy ra tại sàn ONUS và ứng dụng Hana Gold chắc chắn sẽ là hồi chuông cảnh tỉnh cho những doanh nghiệp, quỹ đầu tư đang có tư duy vượt rào, tận dụng khoảng trống pháp lý hoặc vùng xám pháp lý để hoạt động.
Đồng thời cũng là bài học cho người dân cần thận trọng trong việc tìm hiểu cở sở pháp lý của hoạt động kinh doanh tài sản ảo, tiền điện tử, vàng online cũng như cân nhắc đầu tư các mô hình chưa được Nhà nước cấp phép, bảo hộ chỉ vì những lời hứa hẹn mật ngọt.
Trong thời gian này, các nhà đầu tư của hai nền tảng ONUS và Hana Gold cần kiên nhẫn chờ đợi hướng dẫn và thông báo chính thức từ cơ quan chức năng; tuyệt đối không nghe theo những lời dụ dỗ có thể lấy lại tiền hoặc dịch vụ rút tiền từ những kẻ lừa đảo.
Theo dõi lại loạt bài viết của Tạp chí Việt Mỹ về sàn giao dịch tiền điện tử ONUS và ứng dụng Hana Gold:
Stable coin VNDC “trôi nổi” trên thị trường, có giá quy đổi 1:1 với tiền Đồng quốc gia:
bình luận (0)