Sử dụng đồng nhân dân tệ số để lừa đảo và rửa tiền ở Trung Quốc, nhiều băng nhóm tội phạm đã bị bắt

Đồng nhân dân tệ số là một tiền tệ hợp pháp kỹ thuật số do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành, với tính nặc danh trong phạm vi kiểm soát. Lợi dụng điều này, những kẻ lừa đảo nghĩ rằng bằng cách sử dụng các tính năng có thể che khuất cao của đồng nhân dân tệ số, chúng có thể thoát khỏi sự điều tra của các cơ quan quan hệ công chúng. Trên thực tế, tính nặc danh có thể kiểm soát của đồng nhân dân tệ số là tính ẩn danh có giới hạn dựa trên tiền đề của các rủi ro có thể kiểm soát được. Nó bảo vệ nhu cầu ẩn danh hợp lý trong khi duy trì khả năng chống lại các hành vi phạm tội.

Chiêu trò lợi dụng đồng nhân dân tệ số để rửa tiền và gian lận

Vào giữa tháng 9 năm 2021, một người đàn ông họ Khuất nhận được một cuộc gọi lạ nói rằng những món hàng anh mua trực tuyến có vấn đề về chất lượng và định đền bù cho anh với giá gấp ba lần. Theo lời nhắc của người bên kia, anh được yêu cầu chuyển nhiều giao dịch dưới danh nghĩa "xác minh danh tính", tổng trị giá hơn 200.000 nhân dân tệ. Sau đó, anh mới nhận ra rằng mình đã bị lừa.

Một cuộc điều tra của đội Điều tra Hình sự thuộc Văn phòng Công an thành phố Tân Mật, tỉnh Hà Nam cho thấy rằng sau nhiều lần chuyển tiền cuối cùng đã đến một ví điện tử cụ thể. Sau khi thăm các ngân hàng thương mại, tổ chức tài chính và các công ty thanh toán và quyết toán của bên thứ ba, các điều tra viên, dưới sự hướng dẫn của Trung tâm chống gian lận thuộc Cục Công an Trịnh Châu, đã phát hiện ra rằng tiền trong ví điện tử là đồng nhân dân tệ số. Qua phân tích sâu hơn, đã tìm thấy một nghi phạm họ Lâm ở Phúc Kiến.

Sau khi các nhà điều tra đến tỉnh Phúc Kiến trong đêm, họ đã bắt giữ 11 nghi phạm trong đó có Lâm. Điều này được hiểu rằng Lâm đã sử dụng đồng nhân dân tệ số để rửa tiền cho các băng nhóm lừa đảo đang ẩn náu ở Campuchia và có sự phân công lao động rõ ràng với những người khác bị bắt. Dưới góc độ hình thức tổ chức, vụ án này là quá trình rửa tiền thông qua mua bán thẻ ngân hàng, điểm khác biệt là đồng nhân dân tệ số được lựa chọn làm phương thức thao tác cụ thể.

Lý do sử dụng đồng nhân dân tệ số để rửa tiền là Lâm cho biết rằng đồng nhân dân tệ số có đặc tính che giấu cao. Đề nghị tìm người thân cận để mở ví đồng nhân dân tệ số và khám phá việc sử dụng đồng nhân dân tệ số để rửa tiền. Vốn nghĩ rằng có thể trốn tránh sự điều tra của các cơ quan, nhưng lưới trời lồng lộng tuy thưa mà khó lọt, 11 người bao gồm Lâm cuối cùng đã bị bắt và đưa ra công lý.

Không chỉ có một vụ việc duy nhất. Kể từ khi đồng nhân dân tệ số ra đời, những kẻ lừa đảo đã thiết kế nhiều bẫy khác nhau để "thăng tiến cùng thời đại" và cuối cùng đạt được mục đích lừa đảo. Trong các trường hợp trên, kẻ lừa đảo đã sử dụng tên " bồi thường mua sắm trực tuyến" để dụ nạn nhân, và một nguyên nhân phổ biến khác của hành vi lừa đảo là "giả danh công tố viên và yêu cầu hợp tác điều tra."

Vào đầu tháng 11, cô Trần ở Chu Hải nhận được một cuộc gọi lạ khi đang dọn dẹp ở nhà. Người bên kia tự xưng là Cảnh sát Quách của Trung tâm Chống lừa đảo thuộc Sở Công an Thượng Hải, và nói với giọng nghiêm khắc rằng cô Trần đã dùng thẻ ngân hàng để rửa tiền và cô sẽ bị bắt. “Trước tiên cô hợp tác với cuộc điều tra trực tuyến của chúng tôi, điều tra rõ ràng xong sẽ rút lại lệnh bắt giữ.” Cô Trần, người đã hoảng sợ, nhanh chóng đồng ý khi nghe kế hoạch do Cảnh sát Quách đề xuất.

Cô Trần đã mở trang web "Hệ thống điều tra các vụ án tội phạm vi phạm pháp luật" do Cảnh sát Quách gửi theo yêu cầu. Sau khi nhập thông tin nhận dạng của cô, lệnh truy nã xuất hiện ngay lập tức. Số ID, tên và ảnh của cô đều có trong đó, lúc này cô hoàn toàn tin tưởng đối phương.

Viên chức Quách nói: “Cách duy nhất để chứng minh rằng cô không liên quan gì đến băng nhóm tội phạm này là xác minh rằng tài sản của cô là thu nhập hợp pháp.” Để xóa bỏ nghi ngờ, cô Trần đã cung cấp số thẻ ngân hàng và tin nhắn SMS điện thoại di động, quay video liên quan,… để hợp tác điều tra. Một lúc sau, cô Trần phát hiện ra rằng tiền trong thẻ ngân hàng của cô đã biến mất, trước đó không để ý tin nhắn viết là “mở đồng nhân dân tệ số, chuyển **** nhân dân tệ thông qua đồng nhân dân tệ số”.

Trên thực tế, các trường hợp lừa đảo và rửa tiền bằng cách sử dụng đồng nhân dân tệ số không chỉ giới hạn ở đây, có rất nhiều trường hợp tương tự ở tỉnh Chiết Giang, tỉnh Tứ Xuyên, tỉnh Hải Nam, tỉnh Quảng Đông, tỉnh Hà Nam, tỉnh Sơn Đông và những nơi khác. Cảnh sát nhiều nơi đã nhắc nhở rằng các công tố viên và nhân viên thực thi pháp luật sẽ không xử lý các vụ việc qua điện thoại, Internet, v.v., không cung cấp "tài khoản an toàn", và sẽ không phát lệnh bắt giữ, trát đòi hầu tòa và các tài liệu khác thông qua WeChat, QQ, hoặc số fax. Bất cứ ai tự xưng là nhân viên của "bộ công an, viện kiểm sát và pháp luật" trên điện thoại và yêu cầu hợp tác chuyển tiền thì đều là lừa đảo.

Nặc danh có thể kiểm soát: nặc danh số lượng nhỏ, số lượng lớn có thể truy nguyên theo luật

Đồng nhân dân tệ số là gì? Đồng nhân dân tệ số là một loại tiền pháp định kỹ thuật số do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành. Đồng này được vận hành bởi các tổ chức hoạt động được chỉ định. Dựa trên hệ thống tài khoản rộng, nó hỗ trợ chức năng khớp nối lỏng lẻo của tài khoản ngân hàng, tương đương với đồng nhân dân tệ vật lý, có các đặc điểm giá trị và bồi thường hợp pháp, đồng thời hỗ trợ tính ẩn danh có thể kiểm soát (tính nặc danh).

Một số người cho rằng tính chất nặc danh của đồng nhân dân tệ số sẽ khiến đồng nhân dân tệ số trở thành công cụ tội phạm, và các nghi phạm trên cũng có tâm lý tương tự, lầm tưởng rằng sử dụng đồng nhân dân tệ số ẩn danh có thể trốn tránh sự điều tra của các cơ quan. Thật ra, đây không phải vấn đề. "Sách trắng về nghiên cứu và phát triển nhân dân tệ số của Trung Quốc" đã chỉ ra rằng nhân dân tệ số tuân theo nguyên tắc "số lượng nhỏ ẩn danh và số lượng lớn có thể được truy tìm theo luật", coi trọng việc bảo vệ thông tin cá nhân và quyền riêng tư, xem xét đầy đủ các đặc điểm rủi ro kinh doanh và xử lý thông tin logic theo hệ thống thanh toán điện tử hiện có để đáp ứng nhu cầu của công chúng đối với các dịch vụ thanh toán ẩn danh nhỏ lẻ. Đồng thời, ngăn chặn việc sử dụng đồng nhân dân tệ số trong gian lận viễn thông, cờ bạc trực tuyến, rửa tiền, trốn thuế và các hoạt động phạm pháp và tội phạm khác, đảm bảo rằng các giao dịch liên quan tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Mục Trường Xuân, Giám đốc Viện Nghiên cứu Tiền số của Ngân hàng Trung ương, tuyên bố rằng "tính ẩn danh có thể kiểm soát" là một tính năng quan trọng của đồng nhân dân tệ số phản ánh định vị M0 của nó và bảo vệ nhu cầu của công chúng đối với các giao dịch ẩn danh hợp lý và bảo vệ thông tin cá nhân; Mặt khác, đó cũng là nhu cầu khách quan để ngăn chặn, kiểm soát chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, trốn thuế và các hoạt động phạm pháp và tội phạm khác, đồng thời duy trì an ninh tài chính.

Ví nhân dân tệ số được chia thành các cấp độ khác nhau theo độ mạnh nhận dạng khách hàng. Các cơ quan điều hành được chỉ định phân loại và quản lý ví đồng nhân dân tệ số theo độ mạnh nhận dạng khách hàng và chỉ định các giao dịch đơn lẻ, một ngày khác nhau và giới hạn số dư cho các ví khác nhau theo sức mạnh của định danh. Ví ít đặc quyền nhất không yêu cầu thông tin nhận dạng để phản ánh nguyên tắc thiết kế ẩn danh, nhưng làm thế nào để duy trì khả năng đối phó với rửa tiền và các tội phạm khác?

Về vấn đề này, Mục Trường Xuân giải thích, "Ví dụ: sau khi phân tích dữ liệu lớn, tất cả các bằng chứng cho thấy một người dùng nhất định tham gia vào hành vi gian lận viễn thông. Chúng tôi không biết danh tính thực sự của người đó, vì vậy các manh mối chứng cứ được trình lên cơ quan có thẩm quyền, cơ quan pháp luật đến các nhà khai thác viễn thông và ngân hàng để truy xuất thông tin nhận dạng thật của người dùng theo quy định của pháp luật. Bằng cách này, sẽ đạt được sự cân bằng. Trong khi đáp ứng nhu cầu ẩn danh hợp lý của đa số mọi người hàng ngày, nó cũng có thể duy trì khả năng trấn áp các hành vi phạm tội. "

Mục Trường Xuân nói rằng nếu đồng Nhân dân tệ số quá ẩn danh, nó cũng có thể là mục tiêu của bọn tội phạm và trở thành công cụ cho các giao dịch bất hợp pháp như khiêu dâm, cờ bạc và ma túy. Đồng thời, đồng nhân dân tệ số áp dụng thiết kế "số lượng nhỏ ẩn danh và số lượng lớn có thể truy nguyên" và cũng hy vọng sẽ khiến mọi người cảm thấy thoải mái. Nếu xảy ra gian lận viễn thông sử dụng đồng nhân dân tệ số, nó có thể giúp mọi người thu hồi tiền và bảo vệ an toàn tài sản của nhân dân. Do đó, có sự đồng thuận quốc tế rằng tiền số của ngân hàng trung ương thực hiện ẩn danh dựa trên các rủi ro có thể kiểm soát được, duy trì sự ổn định và an ninh tài chính, các ngân hàng trung ương quốc gia và các tổ chức quốc tế đều coi việc phòng ngừa rủi ro là điều kiện tiên quyết quan trọng khi khám phá tính ẩn danh của các loại tiền số của ngân hàng trung ương, Những thiết kế không thể đáp ứng các yêu cầu về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống trốn thuế sẽ bị loại bỏ.