Bitcoin và altcoin: Chiến lược đầu tư này có thể tối đa hóa ROI của bạn

Có rất nhiều cách để tổ chức và lập chiến lược đầu tư nhưng có một cách đã trường tồn nhiều thập kỷ mà vẫn hữu dụng đó là danh mục đầu tư 60/40.

Cụ thể là phân bổ 60% danh mục đầu tư vào cổ phiếu và 40% còn lại vào trái phiếu.

Trong khi cổ phiếu được cho là tài sản tạo ra sự tăng trưởng, thì trái phiếu có tác dụng làm giảm sự biến động và tạo ra thu nhập.

Mặc dù quy tắc truyền thống 60/40 có thể mang lại sự tăng trưởng lành mạnh, nhưng nếu một phần của danh mục đầu tư được phân bổ cho tiền điện tử thì lợi nhuận và ROI (tỷ lệ thu hồi vốn) có thể được nhân đôi.

Bitcoin có thể tạo ra sự khác biệt trong danh mục đầu tư

Việc phân bổ một phần danh mục đầu tư cho Bitcoin có thể tạo ra một sự gia tăng đáng kể cho tổng lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng sẽ nâng quy mô rủi ro lên một chút.

Báo cáo của Ecoinometrics gần đây đã nhấn mạnh, một trong những chiến lược đầu tư tốt là khi bạn phân bổ 5% danh mục đầu tư vào Bitcoin, giữ 37,5% cho trái phiếu và 57,5% còn lại dành cho cổ phiếu.

Ngay cả khi ROI Bitcoin bằng 0 thì vẫn chỉ chiếm 5% trong danh mục đầu tư.

Chỉ với 5% BTC có thể thúc đẩy tổng lợi nhuận (Nguồn: Ecoinometrics )

Ecoinometrics cũng cho biết thêm, đối với rủi ro 5%, tổng lợi nhuận sẽ cao hơn 2,5 lần so với tỷ lệ 60/40 truyền thống sau hai chu kỳ chia đôi (Halving Circles).

Đây là một kết quả tích cực cho các nhà đầu tư.

Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu phân bổ 60% vào cổ phiếu và 40% vào Bitcoin theo chiến lược 60/40?

 Đầu tư 40% BTC mang lại lợi nhuận cao (Nguồn: Ecoinometrics)

Chiến lược 60/40 sẽ tạo ra lợi nhuận cực kỳ lớn và mang lại hiệu suất tốt hơn tốt hơn so với phương pháp truyền thống.

Còn rủi ro thì sao?

Phân bổ 5% có vẻ là đặt cược an toàn nhất khi xem xét tất cả các khía cạnh, nhưng ngược lại,  phân bổ 40% sẽ thu được lợi nhuận cao hơn.

Tuy nhiên, Bitcoin và hầu hết tất cả các loại tiền điện tử đều có rủi ro cao hơn so với tài sản truyền thống.

Cụ thể, tại thời điểm viết bài, ROI trong 3 tháng của BTC ghi nhận ở mức -0,69%.

 Lợi nhuận của Bitcoin khi đầu tư có điều chỉnh theo rủi ro (Nguồn: Ecoinometrics)

Thực tế, điều quan trọng là lợi nhuận luôn được điều chỉnh theo rủi ro trên danh mục đầu tư.

Ecoinometrics đo lường lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro bằng cách sử dụng tỷ lệ Sortino.

Báo cáo cũng lập luận rằng đầu tư 5% hay 40% Bitcoin điều chỉnh theo rủi ro đều mang lại lợi nhuận gấp đôi khi so sánh với danh mục đầu tư truyền thống 60/40.

Điều này có nghĩa là ngay cả phân bổ một khoản nhỏ cho Bitcoin cũng có thể thu được lợi nhuận cao.

Do vậy, thêm Bitcoin vào danh mục đầu tư là một chiến lược tạo ra lợi nhuận cao.

Altcoin có thay đổi cuộc chơi?

Mặc dù Bitcoin là vua của tiền số với lợi nhuận cao nhưng các Altcoin cũng không kém cạnh.

Đáng chú ý, việc sắp xếp lại danh mục đầu tư theo tỷ lệ 60/40, trong đó 40% được phân bổ cho tiền điện tử bao gồm cả Bitcoin và Altcoin có thể là một chiến lược sinh lời khác.

Tại thời điểm viết bài, 97% người nắm giữ Ethereum đang có lợi nhuận, trong khi con số tương tự là 96% đối với ADA.

Trong khi đó, Litecoin và Chainlink nêu bật khả năng sinh lời cao với hơn 60% người nắm giữ có lợi nhuận và là lựa chọn tốt cho danh mục đầu tư

Ngoài ra, với những altcoin như Ethereum và Cardano đang hoạt động khá tốt trên khía cạnh lợi ích tổ chức, và sẽ không quá tệ nếu bạn bơm đầy altcoin vào danh mục đầu tư của mình ngay cả khi điều này đem đến một chút rủi ro.

Mặc dù quyết định cuối cùng thuộc về các nhà đầu tư, nhưng không bao giờ là quá tệ khi xem xét tất cả các lựa chọn.