51 quốc gia và khu vực đã thực hiện lệnh cấm tiền ảo

Điều đáng chú ý là số lượng quốc gia thực thi lệnh này đã tăng lên đáng kể trong những năm gần đây.

Báo cáo được phát hành lần đầu tiên vào năm 2018. Thống kê vào thời điểm đó chỉ 8 khu vực pháp lý có lệnh cấm tuyệt đối và 15 khu vực pháp lý có lệnh cấm ngầm, mà tính đến tháng 11 năm đã xác định 9 khu vực pháp lý có lệnh cấm tuyệt đối và 42 khu vực pháp lý có lệnh cấm ngầm.

Theo báo cáo, các quốc gia và khu vực công bố cấm tuyệt đối (absolute ban) bao gồm: Algeria, Bangladesh, Trung Quốc, Ai Cập, Iraq, Morocco, Nepal, Qatar và Tunisia. Các quốc gia và khu vực đã công bố lệnh cấm ngầm bao gồm: Kazakhstan, Tanzania, Cameroon, Thổ Nhĩ Kỳ, Lebanon, Cộng hòa Trung Phi, Cộng hòa Dân chủ Congo, Indonesia, Bolivia, Nigeria …

Cái gọi là lệnh cấm ngầm (implicit ban) đề cập đến những người cấm các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác giao dịch tiền điện tử hoặc cung cấp dịch vụ cho các cá nhân hoặc công ty tham gia kinh doanh tiền điện tử và cấm các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong phạm vi quyền hạn của họ.

Tại sao các nước đang phát triển "chặn" tiền điện tử

Ở trên có thể thấy rằng, trên toàn cầu, hầu hết các khu vực áp dụng lệnh cấm đối với tiền điện tử là các nền kinh tế đang phát triển ở Châu Phi, Đông Nam Á và Trung Đông.

Hách Nghị, một nhà nghiên cứu tại Viện nghiên cứu của Ngân hàng Trung Quốc, nói với The Paper rằng tiền điện tử có một môi trường khách quan để sử dụng ở các quốc gia này. Giá trị tiền tệ của nó được tính bằng đô la Mỹ và không bị ảnh hưởng bởi chính sách tiền tệ quốc gia, nó được sử dụng để giải quyết các vấn đề bất ổn và lạm phát của đồng tiền định danh, có nghĩa là đồng tiền quốc gia được “tiền điện tử hóa”.

Hách Nghị chỉ ra rằng các quốc gia này ban đầu áp dụng chế độ quản lý tương ứng đối với tiền điện tử, điều này khuyến khích sử dụng tiền điện tử ở quốc gia của họ. Trong trường hợp không có sự giám sát chặt chẽ trong giai đoạn đầu, khi tiền điện tử được sử dụng trong các kịch bản bán lẻ, rủi ro được phân chia cho mọi người tiêu dùng bình thường sử dụng tiền điện tử, điều này sẽ gây ra các vấn đề xã hội. Đây cũng là lý do tại sao các nền kinh tế đang phát triển bắt đầu thực hiện các lệnh cấm và suy xét những lý do để tăng cường giám sát.

"Tiền điện tử có thể vượt qua các giới hạn về địa lý. Nó thực sự là một công cụ tài chính xuyên biên giới. Nhờ có tiền điện tử, chủ quyền tiền tệ của các loại tiền tệ mạnh có khả năng trấn áp mạnh mẽ các loại tiền tệ yếu ", Vương Chí Thành, phó giáo sư khoa tài chính, Học viện Quản lý Quang Hoa, Đại học Bắc Kinh nói với The Paper, các quốc gia đang phát triển không có khả năng đối đầu về công nghệ, nhân tài và trao đổi kinh tế. Với mô hình làng toàn cầu dựa trên Internet, tiền điện tử sẽ có tác động lớn nhất đến các quốc gia đang phát triển và sẽ trở thành mục tiêu thu hoạch chính.

The Paper nhận thấy rằng Nigeria đã cấm ngân hàng và tổ chức tài chính gia nhập các giao dịch tiền điện tử vào tháng 2 năm nay và chính thức ra mắt đồng tiền kỹ thuật số eNaira của ngân hàng trung ương vào tháng 10, trở thành quốc gia châu Phi chính thức đầu tiên sử dụng tiền kỹ thuật số. Trong những năm qua, lạm phát ở Nigeria đã dẫn đến sự mất giá của đồng tiền của nước này, khiến người dân nước này buộc phải sử dụng các lựa chọn thay thế là tiền điện tử như Bitcoin.

Tuy nhiên, cũng có một số quốc gia đang phát triển vừa và nhỏ có thái độ tích cực đối với tiền điện tử. Vào tháng 6 năm nay, Quốc hội El Salvador, một quốc gia nhỏ nằm giữa Mexico và Nam Mỹ, đã được thông báo phê chuẩn "Luật Bitcoin", chấp nhận Bitcoin là đấu thầu hợp pháp của nước, trở thành quốc gia đầu tiên của công thức nhận Bitcoin là tiền định danh. Theo báo cáo của Ngân hàng Trung ương El Salvador, 70% dân số El Salvador chưa mở tài khoản, nghĩa là cứ mười người thì có bảy người không thể tiếp cận các dịch vụ tài chính truyền thống, nhưng gần 70% thanh niên có điện thoại di dộng kết nối internet.

"Các quốc gia như El Salvador về cơ bản từ bỏ phản kháng trực tiếp, và hầu hết dữ liệu hiện được sử dụng bởi nhiều quốc gia đang phát triển là ở ngước ngoài. Cũng có một số quốc gia có nhận định tốt hơn và không muốn bỏ lỡ cơ hội, đã áp đặt các hạn chế về thuế, chống rửa tiền, chống khủng bố rồi tham gia một cách thận trọng”, Vương Chí Thành nói.

Các nền kinh tế phát triển tăng cường giám sát tiền điện tử

Đồng thời, các nền kinh tế tiên tiến ở Châu Âu và Bắc Mỹ, hiện đang bổ sung nhiều khuôn khổ quy định cho tiền điện tử hơn là các lệnh cấm.

Thực tế, trên quy mô toàn cầu, số lượng các khu vực chịu thuế tiền điện tử, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (luật AML / CFT) cũng tăng mạnh, từ 33 khu vực pháp lý vào năm 2018 lên đến 103 khu vực pháp lý vào tháng 11 năm 2021; và hầu hết trong số họ, bao gồm các quốc gia thành viên EU ngoại trừ Bulgaria, cũng như Hoa Kỳ, Canada, Nga và các quốc gia khác, đã thực hiện tất cả các luật và quy định nêu trên cùng một lúc.

Hồ Tiệp, giáo sư tại Viện Tài chính Cao cấp Thượng Hải thuộc Đại học Giao thông Thượng Hải, nói với The Paper rằng các quốc gia Âu Mỹ có sự kiểm soát tài chính tương đối hoàn chỉnh và thuần thục, vì vậy họ đã thực hiện một con đường giám sát hợp lý và giám sát tinh tế.

"Giám sát hợp lý cố gắng hiểu bản chất của sự việc, sau đó so sánh với các luật và quy định hiện hành, xác nhận hoạt động kinh doanh của giao dịch tài chính thuộc về lĩnh vực kinh doanh nào và thực hiện giám sát tương ứng theo các quy định hiện hành về hoạt động kinh doanh này." Hồ Tiệp nói, yêu cầu về giám sát tinh tế là rất rõ ràng, nói chung nó đề cập đến các vấn đề như thuế hoặc rửa tiền. Đồng thời, xem xét rủi ro tài chính mang tính hệ thống và các khía cạnh khác, với quy mô tài sản tiền điện tử, nó có thể không xứng đáng trở thành mối quan tâm lớn đối với các quốc gia châu Âu và Mỹ trong thời điểm hiện tại.

Hồ Tiệp nói rằng một số quốc gia ở châu Phi không hiểu bản chất của tiền điện tử và hệ thống tài chính của họ không đủ mạnh và bản thân hoạt động giám sát không được hoàn thiện cao, vì vậy họ sẽ thực hiện chiến lược giám sát "không phân nặng nhẹ".